地下钱庄的玩法
地下钱庄是指那些没有任何合法牌照，从事非法外汇兑换和汇款业务的组织、机构或者个人。它们往往以提供低汇率，少手续费，隐蔽方便等方式，在市场上吸引了一大批需求外汇的人。以下是地下钱庄的十种玩法：
- 假冒外汇牌照成立公司，向来往人员提供外汇兑换和跨境汇款服务。
- 夹带现金设定虚假的合同或者假票，向银行申报支付给对方货款的方式取走巨额现金。
- 各类黑卡的运用，实施洗钱或者非法交易。
- 虚构贸易背景进行虚假结汇，获取汇率差价。
- “两头倒贴”方式进行跨境汇款，即办理汇款手续之前，先将人民币和外汇的差价通过公司账号转往对方账户，以避免海外收汇
- 利用跨省行为，实现错配交易的“穿白手套”方式，进行信用证的手续办理和财务处理。
- 通过大量的网络跑腿，获取相应证件或者手续来进行非法活动。
- 聚集犯罪分子，合谋实施非法活动，获得非法收益。
- 毒品走私活动中的“绿钞换白草”。
- 各种金融诈骗手段中，利用地下钱庄受害人汇款来连续转移资金，实现非法款项的流转。
地下钱庄的存在，损害了金融市场的正常运行，危害了国家金融安全，更给人们带来了财产上的损失。所以，我们一定要认清地下钱庄的面貌，提高警惕，远离非法交易。
